南京一女老板連設(shè)三局

兩年多“借走”數(shù)百人9億多元

部分資金用來買豪車、房產(chǎn)和玉石，還本付息后還欠7億多

因涉嫌非法集資和集資詐騙受審，檢方建議量刑無期及以上

法官問：“你弄來的這些錢，到底有多少用于經(jīng)營，具體數(shù)字記不清了，大概數(shù)字也行，是幾萬、幾十萬、幾百萬或是幾千萬？”被告答：“我記不清楚了，不方便說，真的不方便說。”

這是近日南京中院審理一起非法吸收公眾存款和集資詐騙案件時(shí)，法官與嫌疑人之間的一段對(duì)話。當(dāng)天，坐在被告席上的嫌疑人張某，連設(shè)三局弄到9億多元后，因資金鏈斷裂，成了欠債7億多元的“負(fù)翁”。現(xiàn)代快報(bào)記者了解到，旁聽席上的近百名債主中，不少人都手持?jǐn)?shù)百萬甚至數(shù)千萬的借條。現(xiàn)代快報(bào)記者 李紹富

庭審現(xiàn)場(chǎng)

近百名債主旁聽

有人稱投了幾百萬

9月30日上午，涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙的張某在南京中院受審。上午9點(diǎn)半左右，距離開庭還有半小時(shí)，能容納近百人的旁聽席已坐滿。當(dāng)法警將張某帶入法庭時(shí)，坐在旁聽席上的人都站起來，喊著“殺了她”。

現(xiàn)代快報(bào)記者了解到，當(dāng)天到庭旁聽的都是債主，因法庭旁聽席座位有限，還有很多債主沒來。據(jù)知情人士稱，張某的債主估計(jì)有好幾百號(hào)人。

“目前查出的是涉案9億多元，估計(jì)背后遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于這個(gè)數(shù)字。”一位不肯透露姓名的債主稱，他有幾百萬在張某那里，現(xiàn)在不指望要回來了，但想知道這么多錢，都被她弄哪兒去了。

她說得最多的

就是“記不清楚了”

在當(dāng)天的庭審中，張某稱，到她手里的這些錢，部分給業(yè)務(wù)員提成了。大部分用于還本付息了，還有一部分用于公司生產(chǎn)經(jīng)營了。當(dāng)法官問及用于生產(chǎn)經(jīng)營的是她掌控的5個(gè)公司中哪個(gè)公司，具體數(shù)額多少時(shí)，她回答稱，是準(zhǔn)備上市的那家公司。可當(dāng)法官提出，那家公司到案發(fā)都未開展任何經(jīng)營，如何上市，如何擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營時(shí)，她則回答稱，具體記不清楚了。

因張某控制的公司中，有的公司確實(shí)在開展業(yè)務(wù)，所以法官希望弄清楚，她到底投入到經(jīng)營中的錢有多少。讓張某仔細(xì)回憶，不知道具體數(shù)額，大概數(shù)額也行。可張某卻稱，記不清楚了，所以不方便回答。

檢方建議

量刑無期及以上

法庭調(diào)查發(fā)現(xiàn)，張某弄到手的錢，部分用于還本付息及業(yè)務(wù)員的提成，還有部分，則用來買了豪車和房產(chǎn)，以及玉石等奢侈品。債主們認(rèn)為，還有部分錢財(cái)，被張某轉(zhuǎn)移了。

當(dāng)天庭審結(jié)束后，檢方認(rèn)為張某涉案數(shù)額巨大，而且情節(jié)惡劣，社會(huì)影響很壞，建議量刑無期及以上。法庭審理結(jié)束后，因案情重大，并未當(dāng)庭宣判。

“融資”三部曲

隨著庭審的進(jìn)行，張某非法吸收公眾存款和集資詐騙的過程逐漸還原

1. 非法集資

謊稱公司擴(kuò)大經(jīng)營，開出高息融資

只有高中文化的張某，曾先后在南京多家公司工作，主要是做業(yè)務(wù)員，但她骨子里是一個(gè)不甘平庸的人。尤其是幾年前，跟一些做融資的朋友接觸后，她深信這樣一種觀點(diǎn)：自己沒錢一樣可以成為大老板，只要搭好臺(tái)就行了。

2009年，也就是張某37歲那年，結(jié)識(shí)了南京嘉儀醫(yī)療器械公司（以下簡(jiǎn)稱嘉儀公司）以前的老板后，她認(rèn)為自己尋覓的“臺(tái)”已經(jīng)出現(xiàn)了。雙方很快達(dá)成協(xié)議，張某以投資人的身份加入嘉儀公司，并搖身一變成為公司的總經(jīng)理，也就是實(shí)際上的老板。

接手嘉儀公司后，張某開始“大展拳腳”，四處融資，準(zhǔn)備借雞生蛋。為了盡快融資，按照她的吩咐，公司招來了近10個(gè)業(yè)務(wù)員。作為公司老總，張某深知，對(duì)業(yè)務(wù)員的激勵(lì)一定要到位，這樣他們工作才有激情。在她的主導(dǎo)下，公司決定對(duì)拉融資的業(yè)務(wù)員，給予融資額度5%到10%的提成。

當(dāng)然，對(duì)外融資時(shí)，她不忘先把公司包裝一番，然后以擴(kuò)大經(jīng)營為由，開出月息4%到10%不等的高息融資。

在她和業(yè)務(wù)員的吹噓下，從數(shù)萬元到數(shù)十萬，甚至成百上千萬的錢，都紛紛到了張某的賬戶上。其間，張某還帶著融資團(tuán)隊(duì)，走出南京，到揚(yáng)州和寧波開展融資。就這樣，從2009年11月到2011年11月的兩年間，張某向百余不特定的人，集資了3.35億余元。

2. 集資詐騙

以賣上市公司股份為幌，融資數(shù)億

不過，張某借到“雞”后，卻未能“下蛋”，公司原來虧損的經(jīng)營狀況，并沒有因?yàn)榛I到了3億多元的融資而改變，甚至都沒擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營。

在高息壓力下，公司經(jīng)營狀況又沒好轉(zhuǎn)，資金鏈斷裂不可避免。到2011年年底，張某就面臨資金鏈斷裂，而部分債主也發(fā)現(xiàn)利息沒按時(shí)到賬，于是開始追債。

眼看資金鏈就要斷裂，張某決定發(fā)動(dòng)第二輪融資，并從自己此前另外注冊(cè)的4個(gè)公司中，選了那個(gè)還沒開展業(yè)務(wù)，但跟通訊單位有合作意向的公司來對(duì)外融資。

要想繼續(xù)圈錢，公司就得整出點(diǎn)名頭來。后來，張某稱自己的新的公司正籌劃上市，可以出賣股份還錢。

就這樣，以出賣上市公司股份為由，張某又拿到了數(shù)億元融資。當(dāng)然，拿到這些錢，代價(jià)依然是業(yè)務(wù)員10%的提成，還有就是5%到10%的月息。

而拿到數(shù)億元的融資后，資金鏈斷裂的恐慌暫時(shí)過去，那些借錢給她的人，又能正常收到張某給的利息。

可她控制的所有公司，經(jīng)營狀況依然沒任何好轉(zhuǎn)，吹噓要上市的公司，到案發(fā)前都沒開展經(jīng)營。而她控制的另外4家公司，除了一家公司有微薄的利潤外，其余公司均是虧損。

3. “自救”方案

想要拿回本錢，債主還得再投錢

2012年春節(jié)后，部分債主發(fā)現(xiàn)，本該到賬的利息，又沒按時(shí)到賬。這次，不少債主圍繞張某的公司展開了調(diào)查，結(jié)果發(fā)現(xiàn)大部分公司都虧損，上市更是白日夢(mèng)。擔(dān)心投資收不回來，債主們紛紛找到張某，要求還本付息。

張某一邊安撫債主，一邊想法繼續(xù)融資。到后來，為了融資，她直接把簽好字蓋好章的空白借條給融資的業(yè)務(wù)員，讓他們填寫后給債主。每筆錢本金和利息應(yīng)該是多少，她從來不問，只要有錢進(jìn)賬就行。可畢竟新融資有限，很多債主不相信她了，整天追著她要錢。

面數(shù)百債主的逼債，到外地“閉關(guān)”回南京的張某，不再回避資金鏈斷裂的事實(shí)，而是提出“自救”方案。在秦淮區(qū)大光路附近公司辦公地，她稱大家想要回本錢，就得相信她，投入新資金救本金，這樣既能拿回原來的本金，又能讓她繼續(xù)運(yùn)轉(zhuǎn)下去。具體方案是，新投入資金的35%直接作為以前的老本扣掉，剩下的老本加上新投入的全額一起，按老規(guī)矩計(jì)息。

“其實(shí)，她這招就是借你的錢來還欠你的錢，等于大家出錢為她還債。”一位參與自救的債主稱，當(dāng)時(shí)很多人以前拿到了不少利息，本錢也快回得差不多了，咋一聽，看似通過這種方式能撈出原來的本錢，可殊不知后面投入的又進(jìn)去了。

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