2.88億元存款疑涉騙貸案被凍結

　　

　　從今年9月底起，甘肅東鄉縣警方通過電話告訴他們，這些存款疑因涉及東鄉縣工行“9·26貸款詐騙案”被全部凍結，要求他們在當地附近的公安機關做筆錄，他們起先以為是詐騙電話，根本不當回事。后來，東鄉警方派人來到浙江，通過當地警方分別約見16位存款當事人，調查他們這些巨額存款的來源與去向，他們才如夢初醒。

　　

　　“9·26貸款詐騙案”大致的經過是這樣的：

　　

　　1、當地一家大型民營企業的負責人魏某，先以高額貼息的方式吸引浙江等地儲戶到東鄉縣工行存款3.12億元。

　　

　　2、然后勾結銀行高官騙貸。

　　

　　3、多個資金中介人從中層層拿到數額不等的傭金，遠高于存款人的貼息幅度。

　　

　　4、魏某組織有關人員偽造上述存款人的大額存單，再以假存單作質押，向銀行騙得巨額貸款。

　　

　　據當地銀行人士透露，質押貸款一般為存單面額的9折，以此測算，騙貸額約2.7億元。此外，魏某還涉及從蘭州銀行、當地農行等機構騙貸，累計金額可能高達15億元左右。

　　

　　按照規定，存單質押必須經存款人出示原件，并由夫妻雙方共同在銀行的監控錄像下簽字確認。但在銀行內部人員的配合下，這些嚴格的程序形同虛設。

　　

　　魏某等人串通銀行內部人員，偽造儲戶存單、戶口本、《結婚證》，編造儲戶家庭信息，偽造儲戶的簽名，成功向銀行辦理多筆假存單質押貸款。為了操作上更加簡單、方便，他們還把年過七旬的趙某等已婚存款人直接改成“未婚”，這樣免得多人簽名。

　　

　　據儲戶反映，那些偽造的存單，與真實的存單唯一的區別在于“少了一個經辦人的私章”，存單上如金額、姓名、編號、存款日期等都完全相同。

　　

　　“警方已經抓捕了一批人，包括銀行負責人、客戶經理和貸款企業法人代表魏某及參與偽造單證的相關人員等。”東鄉縣工行負責人介紹說。